80后卡奴伪造证件办90张信用卡批量诈骗

编辑:大兵 2010-07-10 14:40:46
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一名“80后”待业人员,以招工为名,骗得大量应聘者的身份证复印件后,持伪造的个人收入证明等虚构了多家单位,以给集体申领信用卡的名义分别在两家银行批量办理信用卡计90张,在短短的6个月内,疯狂透支人民币30余万元用于挥霍。这起信用卡批量诈骗第一案近日在江苏省镇江市京口区人民法院审结,被告人姜杨被法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑10年6个月,并处罚金人民币10万元,并判决追缴赃款30.7万余元。

《法制日报》记者在采访中发现,在目前信用卡申领有着严格的审核程序的情况下,被告人竟能如此轻松地“批量申领”信用卡并疯狂诈骗,暴露出了目前银行存在的无序竞争的弊端。

小混混觊觎信用卡透支“商机”

现年29岁的姜杨,是江苏省镇江市人。因家境原因,高中毕业后姜杨就在家待业,一晃就是5年。2005年5月,姜杨母亲因担心儿子长期无业会生出乱子,便东挪西借,资助姜杨注册了镇江金顺食品有限公司,从事干货和水发产品生意。

刚开始,姜杨为自己终于有了奋斗目标而感到高兴,也想借此尽快脱贫致富,还能用心打理着生意。

为了方便经营款项的往来结算,姜杨申领了一张可透支银行信用卡。可是好景不长,他对经商的新鲜感就因经营的枯燥、辛苦而烟消云散,加之资金链断裂,缺少经验,公司很快因经营不善陷入了困境。苦撑苦捱了两年,非但没有赚得大钱,反而欠下了一屁股债务,姜杨索性关门大吉,重新退回到了待业的状态。

此后,姜杨便无所事事,开始泡酒吧、打麻将,浑浑噩噩地打发时光。如此高消费很快便让他捉襟见肘,于是,姜杨就用手中的信用卡透支。可是,银行很快就来催要,让他不胜其烦。面对频繁催要的电话和信函,姜某灵机一动:“如果透支的是他人的卡,银行不就找不到我了?”

“灵光”一现,姜某为找到财路而激动。

那别人的银行卡从哪里来?经过打探,姜杨听说,现在很多银行都在抢发银行卡争夺市场份额,常常有银行工作人员到单位推销,承诺可以为职工集中批量办理可透支的银行卡。

为了验证此消息,姜杨决定到银行去试探一下。一天,姜杨来到市区一家银行营业厅,见一名银行工作人员笑脸相迎,便煞有介事地问道:“我是金顺公司的会计,单位想为所有职工集中申领信用卡,经理让我问一下是否可以?如果可以,如何办理?”

“当然可以!”见有如此好事上门,银行工作人员便热情地介绍道,“凭申请人填写的申请表、申请人的身份证复印件以及单位出具的收入证明,就可以集中为职工办理了。”

“申请人要不要亲自到银行来办理呢?”姜杨又问道。

“按规定是需要的。”银行工作人员顿了顿,又说道,“不过,单位集体申领的,要求职工全部到银行来也不太现实。你可以让他们先签好字,然后银行审核时,可以打电话给他们进行核实。”

“那我先带些申请表回去,等向经理汇报后就过来办理。”姜杨从银行工作人员手中接过一叠申请表,转身离去。

申请表已经搞掂了,收入证明自己就可以出,剩下的就是身份证复印件!

那么,怎样才可以搞到大量的身份证复印件呢?姜杨经过苦思冥想,决定到劳动力市场,以单位招工为名,骗取招聘者的身份证复印件,然后再到银行申领透支消费信用卡,套出钱来供自己使用。

“批发”信用卡疯狂套取银行资金

2008年4月11日,姜杨怀揣那张已经作废的金顺公司的营业执照,忐忑不安地来到劳动力市场,心想如果市场人员发现他的营业执照作废而不让他入场招聘,那他的一切计划就全部泡汤了。可是,让姜杨欣喜若狂的是,市场工作人员没有认真审核他的资料,交了200元便让他入场设摊进行招聘。

姜杨需要的只是报名者的身份证复印件,并非真的招聘,开出的招聘条件十分的诱人,不长时间,几十名来自农村或城郊的找工者在毫无戒备的情况下,就将身份证复印件交到了姜杨的手中。

接下来,姜杨以每月200元的房租,在市区租赁了一间简易房,门口装了一只信箱,供银行投寄信用卡用;在房子里装了一部固定电话,并购买了十几部“山寨”手机和小灵通,以应付银行的查核。

姜杨从骗来的身份证复印件中挑选了十几张,填写了信用卡申请表和收入证明,并在收入证明上加盖了金顺公司的公章。为了不让银行看出破绽,他以不同的笔迹在部分申请表上签上申请人的名字。其余的申请表,他则是到电脑游戏室,以签一个名字50元的价格,找一些学生签上申请人的名字。

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